深度报道史上最大数字货币盗窃案II | 全球金融科技青年精英俱乐部日本之行调研报告四

编者按

东京时间2018年2月2日下午13:00，全球金融科技青年俱乐部开启了本次日本调研的第四站——东京大学的访问交流。 此次访问是应东京大学大学院法律政治学研究科的邀请。 全球金融科技青年俱乐部的来访会员有幸见到了日本金融科技、数字货币、民商法领域最权威的道垣内博人教授和森下哲郎教授。 教授和学者。 森下教授以coincheck案例为切入点，分析了数字货币的风险。 同时，应东京大学之邀，东阳教授结合当前金融科技形势，结合日本的coincheck案，发表了“从托管关系的角度理解数字货币盗窃”的主题演讲.

随后，全球金融科技青年精英俱乐部代表团将陆续拜访日本央行（央行）、日本财务省、日本金融厅等政府部门，以及日本金融厅等知名机构。一桥大学和野村综合研究所。 在“虚拟货币”、“智能投顾”、“消费金融”、“现金贷”等领域进行研究。

推送通知：东京时间2018年2月8日下午2点，中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心、大数据区块链与监管技术实验室、高力研究院、日本区块链数字货币协会等。论坛主办的数字货币亚洲论坛在日本六本木举行。 本次论坛邀请了掌握数字货币前沿发展的专业人士，共同探讨数字货币交易与监管的最新进展。 后续会推出相关推送，敬请期待！

目录

一、问题出炉：史上最大数字货币盗窃案

2、杨东教授：从“保管关系”看数字货币失窃案

3. 争论交锋：数字货币的本质是什么？

4. 访谈旁注：东京大学法律系与中国经济法

图为代表团与东京大学法学院教授合影

森下哲郎教授简介

图为森下哲郎教授

森下哲郎（もりしたテつお），1985年4月毕业于东京大学法律系，获学士学位，1989年3月毕业于东京大学法学院，获硕士学位。1999年以来，曾任上智大学法学院教授。 主要研究方向为：国际贸易法。 近年来，随着金融科技在全球的兴起，森下哲郎教授也在金融科技领域进行了深入的研究。 现任日本金融科技与数字货币立法专家组组长。

2016年9月7日，森下哲郎教授应中国人民大学互联网金融技术与安全研究中心邀请，代表日本金融科技立法团在“中国银监会P2P监管措施研讨会暨金融科技（FinTech）”上发言和安全高峰论坛”。

一、问题出炉：史上最大数字货币盗窃案

01

Coincheck 案例详情

1 月 26 日，CoinCheck 遭到黑客攻击，窃取了属于 26 万客户的 5.23 亿单位加密货币 XEM，价值约 580 亿日元。 森下教授向我们讲述了历史上最大的数字货币盗窃案的细节。 CoinCheck Exchange是日本第二大虚拟货币交易所，目前仍在申请注册中，尚未注册。 根据日本《支付服务法》，在申请登记截止日期前开展虚拟货币兑换业务的虚拟货币，将获准继续其业务，直至申请被拒绝。

02

引出问题

被盗的加密货币能否找回，值得思考？ 由于记录了被盗加密货币的区块链地址，如果黑客试图将其兑换成法定货币，交易所将能够从 CoinCheck 识别被盗币，从而定位黑客。 那么在什么法律下，CoinCheck 可以采取什么样的行动呢？ CoinCheck 能否获得针对 XEM 的法院命令，在技术允许之前采取必要措施取回被盗的 XEM？

另外，CoinCheck对客户的责任是什么？ CoinCheck 是否对那些丢失 XEM 的客户负责，或者他们的赔偿是自愿的？ CoinCheck是否对客户暂停负责？ 用户协议规定：“CoinCheck将不对因本公司暂停营业给客户造成的损失承担任何赔偿责任。” 黑客攻击的风险超出了 CoinCheck 的合理控制范围。 如果你资不抵债怎么办？ 如何在不同货币之间分配客户的损失？ 是否有将客户资产转移到其他交易所的措施？ 有什么特别的决议吗？

森下教授认为，要解决与数字货币相关的安全问题，需要从更基本的法律属性上把握数字货币的本质。 而这需要中日两国学者不断贡献智慧，实现对数字货币法律属性的定义。

2、杨东教授：从“保管关系”看数字货币失窃案

应东京大学之邀，杨东教授结合中国金融科技现状，围绕“数字货币兑换监管的现状与发展”发表了主题演讲。 区块链、各国对数字货币的态度、数字货币带来的机遇与挑战，以及中国青岛的“链万”案例等，对数字货币交易所监管问题进行全面分析。 对于盗币事件，从“托管关系”的角度，提出了以下四种观点。

1. 分两部分对待数字货币交易所被盗风险。 一方面，这是对数字货币发展的重大打击，动摇了社会上数字货币交易所的安全； 但另一方面，数字货币发展的挫折也是数字货币发展的试金石，对世界也是如此。 各国数字货币的发展敲响了警钟——只有安全稳定的数字货币，才能回应社会和行业对数字货币的期待。

2. 数字货币的法律属性

数字货币的法律性质尚未确定。 对于我国《民法典》对网络和虚拟财产的态度——“有规定则另行规定”，其实已经为这个问题留下了漏洞。 我们可以尝试去除数字货币具有债权和财产权的法律属性。 但实际上，由于其创新性，数字货币具有证券、货币等多重价值。 目前仓促定义数字货币的法律属性，不利于数字货币的发展。

3、从“托管关系”角度识别数字货币被盗

数字货币交易所是应对缺乏数字货币托管基础设施的一种选择。 所谓“缺乏数字货币托管基础设施”，是指数字货币在完成交易时需要依赖可信赖的第三方进行资金托管和仲裁。 公平交换。 这也意味着数字货币交易所的存在是由于技术的客观限制，必须有第三方托管机构。 摆脱这一矛盾的一种解决方案是依靠可信赖的第三方来托管数字货币——以数字货币交易所的形式实现数字货币的托管。

对于数字货币的“托管关系”，托管是指受托人接受受托人的委托，按照事先约定的约定，对托管对象进行经营管理的行为。 但是，数字货币交易必须存在托管关系。 当托管数字货币被盗时，应承担相应的责任。

4、用监管技术化解数字货币交易所风险

单一的可信第三方通常存在安全风险。 比如森下教授提到的Mt.Gox门头沟就遭到黑客攻击，导致价值4.6亿美元的比特币被盗。 这直接说明还需要其他监管措施来加强对数字货币托管设施的基础监管。

监管技术是解决数字货币托管基础设施监管的重要途径。 为了防范数字货币交易所的风险，需要标本兼治，而治本就在于监管技术的运用。 我个人认为，最重要的是建立有效的制度性风险管理体系，并制定措施防止再次发生。 在这方面，我认为监管技术特别适合数字货币的监管，具有无可比拟的优势。

3. 争论交锋：数字货币的本质是什么？

演讲结束后，中日两国学者就虚拟货币的归属、法律实质、归属问题等发表了自己的看法，并提出了一系列新的观点，旨在从虚拟货币的角度解决一系列的虚拟货币安全问题。基本法。

图为全球金融科技精英俱乐部成员杜寅在会上向教授提问

中国学生提问：虚拟货币交易的法律性质是什么？ 它的特征是财产、证券、商品还是其他？ 虚拟货币持有者有哪些权利？

图为道垣博人教授

道垣教授回答​​说，有时虚拟货币就像货币，有时虚拟货币就像证券，所以它的性质要视具体情况而定。 很难将虚拟货币定性为货币、证券或财产，因为它在社会中具有多种功能。 根据东京地方法院 2015 年 8 月 5 日的判决，MT.Gox 的客户要求 MT.Gox 以其持有的比特币为由归还其比特币。 判断结果为：所有权仅存在于能够排他性控制的有形资产中。 比特币既不是有形资产，也不能被排他性控制。 日本法律应在明确确定其内容、数量和所有者时，适用与虚拟资产类似的财产法。

图为全球金融科技青年精英俱乐部副主席陈哲立向教授提问

陈哲立：Mt.Gox和客户是什么关系？ 在区块链上执行资产也存在困难，其中密钥是比特币的必要处置。 比特币的所有权问题与比特币的权利属性有关。 货币很特别。 货币交付后，所有权就失去了。 如果把比特币看作货币，就不存在比特币的所有权问题。

图为学习院大学Atsushi Koide教授出席会议

日本教授表示，日本民法典目前没有这方面的规定。 在我国的民法典中，有关于互联网和虚拟财产的规定。 如果有规定，则有单独的规定。 《民法通则》第127条对这个问题留下了漏洞。

关于比特币的所有权问题，森下教授提到，如果把数字货币当成货币，就不应该有所有权。 如果视为无形财产，可以类推无形财产设定权利。 这样，破产后就可以行使了。 向右后退。 一方面，它在用比特币支付时被视为货币，但另一方面，一旦 Mt.gox 破产，它会根据所有权索赔被收回。 逻辑关系有些混乱。

图为与会日本教授答疑解惑

森下教授表示，如果将数字货币视为货币，则不应拥有所有权。 如果视为无形财产，可以像无形财产一样设置权利，破产后可以行使取回权。 一方面，它在用比特币支付时被视为货币泰达币被盗案件，但另一方面，一旦 Mt.gox 破产，它会根据所有权索赔被收回。 逻辑关系有些混乱。 在这个问题上，教授们持有不同的立场。 日本通论认为，客户与交易所之间存在保管关系。 客户将比特币委托给交易所，基于托管关系首先取得合法的取回权。

图为景德金教授提问

道垣教授对此持异议。 按照民法理论，他认为货币只要失去占有，就失去了所有权，只能是债权关系。 行使取回权首先需要实物占有。 另外，Mt.gox事件并不代表比特币的典型案例。 它的问题出在物业管理上。 通常来说，应该达到交易所（公司财产）和客户财产分开管理的状态。 这部分是在Mt.gox里面没有做的。

图为杨东教授赠送中国特色茶叶给日本教授留念

4. 访谈旁注：东京大学法律系与中国经济法

2018年2月2日，全球金融科技精英俱乐部开通本次日本调研的第四站——东京大学法学院进行访问交流。 交流日程结束后，伴随着飘雪，代表团参观了东京著名景点之一、日本最高的学术殿堂——东京大学。

图为代表团与教授们在东京大学法学院前合影

东京大学法学院

东京大学（The University of Tokyo，日文平假名：とうきょうだいガく），简称东大（とうだい），是一所世界一流的研究型综合性大学，总部位于日本东京都文京区。 作为日本最高学术殿堂和七大旧帝国大学之首，在全世界享有盛誉。

图为东京大学

东大大学诞生于1877年，由明治维新时期的“东京开成学校”和“东京医科大学”合并改制而成。 初期设有法、理、文、医四个系，并设有大学预科学校。 是亚洲第一所国立综合性大学，也是亚洲最早的西式大学之一。 截至2014年，东大大学已培养出诺贝尔奖获得者9人、沃尔夫奖获得者6人、菲尔兹奖获得者1人、日本首相16人、（帝国）国会议长21人等一大批学者。 名人、商业大亨和政治精英在日本具有无与伦比的影响力和知名度。

图为东京大学法学部铭牌

法学作为东京大学最初设立的四大学科之一，至今仍是其旗舰学科之一。 东大大学为日本乃至世界培养了众多杰出的法学学者。 下面小编就为大家介绍两个例子。

东京大学法学硕士

金泽义雄（かなざわよしお，1911-1987），日本著名经济法学家。 1938年东京大学法学部毕业，1948年任法学部副教授，1953年任北海道大学教授，1966年调任东京大学教授法学院。 1971年以东京大学名誉教授身份退休。 同年，被聘为成溪大学法学部教授。 1977年，因在经济法研究方面的突出成就，被国家授予紫勋章； 1979年起任日本经济法学会会长。 金泽义雄是近代日本经济法的主要代表。 他的理论不仅在日本长期占据主导地位，而且因由普通话教授传入中国而对80、90年代的中国经济法产生了深远的影响。 的发展。 教授一生著作颇丰，代表作有《贸易法》、《工业法》、《水法》、《经济法》、《国际经济法序言》、《禁止贸易法的结构与适用》等。垄断法》、《经济法》法律史概览等。

图为金泽义雄教授所著《经济法概论》

金泽义雄是近代日本经济法的主要代表。 他的理论不仅在日本长期占据主导地位，而且因由普通话教授传入中国而对80、90年代的中国经济法产生了深远的影响。 的发展。

金泽义雄对近代经济法的贡献主要集中在他的《经济法》一书中。 金泽对经济形势进行了全面修订，并根据日本政府“科技立国”政策的精神对书中的材料进行了大量补充，使本书更加充实和完整，并成为日本战后的经济法学著作。 的经典。

东大赤门

东京大学不仅学术氛围浓厚，而且还是一所很有风度的学府。 东大大学历史最悠久的本乡校区位于文京区和千代田区的交汇处。 校园环境优美，现代建筑与欧式古建筑交相辉映，别有一番情调。 2018年2月2日，在杨东教授的带领下，一行30余人应东京大学之邀，在校区法学研究部进行了一次学术研讨会。 恰逢东京大雪纷飞，窗外飘着雪花，屋里谈着未来的数字经济，相得益彰。

“红门”是东大的著名景点。 红色的大门在白雪的映衬下显得更加古朴宏伟。 大家不顾大雪，兴致勃勃地在赤门前合影留念。 飘飘的雪花，苍劲的古松，红红的大门，青春洋溢的少男少女，共同构成了一幅美丽的景象。 赤门是日本东京大学本乡校区本乡街一侧的大门。 原本是加贺藩御守殿的大门。 “阿卡门”是御圣殿的俗称。 为了猩红。 按照日本古代的习俗，御守殿的大门一旦遭灾毁坏，就无法重建。 东京大学的赤门是唯一幸存的御圣殿门。 已有100多年的历史，极为稀有。 它是国宝，现在被指定为重要文物。 赤门也是东京大学的代表符号之一。 用作东京大学的名称，常被误认为是东京大学的正门。 东京大学真正的正门就在赤门旁边。

图为代表团部分成员在赤门前合影

能够在东京大学考察期间，与中国人民大学高丽研究院执行院长卢斌同行，漫步东京大学美丽的校园风光，也是莫大的荣幸。 高丽研究院定位为“大学之上，汇聚精英，绽放人生”。 于2011年由高瓴资本创始人兼董事长张雷先生在中国人民大学创立，并联合众多商界领袖和社会名流。 促发展，已成为世界知名高校和企业青年领袖的顶尖人才培养平台。

图为中国人民大学高丽研究院院长陆斌

2018年2月2日摄于东京大学

雪中​​漫步东大

漫步校园，宽阔的马路，纵横交错的树木，宏伟的建筑，令人心旷神怡。校园内的许多建筑建于大正时期，具有浓郁的西洋风格

图为东京大学校园风光

东京大学不仅拥有世界一流的教育资源，更拥有一流的美貌。

2018年“全球金融科技精英俱乐部夏令营”评选活动面向全球高校开放，招募：青年教师、博士、硕士，以及少数优秀的“全球金融科技精英俱乐部”高年级本科生（三四年级以上）精英培养计划”候选人。 计划包括出国游学，组织学生赴美国、英国、德国、日本、澳大利亚、新加坡、台湾、香港等地区学习。 愿意准备相关材料的同学，3月20日前发送至fintechruc@163.com。

2018年2月8日，由中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心、大数据区块链与监管技术实验室主办的数字货币亚洲论坛将在日本召开。 日本专业人士，探讨中日数字货币交易与监管的最新进展。 此外，日本央行、财务省、金融厅、东京证券交易所、野村综合研究所、亚洲地区代表性数字货币交易所负责人、企业家、数字货币投资机构、律师等200余人将出席论坛活动。 此次活动也吸引了众多日本媒体和机构的关注，纷纷表示愿意参加论坛。

本届论坛将成立“亚洲区块链与数字货币联盟”。 该联盟由中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心、大数据区块链与监管技术实验室、日本、新加坡、泰国等国家的区块链数字货币协会共同发起。 各地数字货币交易所和一流研究智库参与共创。 亚洲区块链和数字货币联盟的成立旨在通过自律管理和会员服务规范从业者的市场行为，为行业参与者提供合规建议和风险提示泰达币被盗案件，促进区块链和数字货币服务实体经济。 行业规范健康发展，搭建“政产学研用”合作平台。 亚洲区块链与数字货币联盟的成立，标志着区块链与数字货币应用的发展与监管取得突破，是社会关注的重大课题。 也为各方深入交流合作提供了平台。 对话，了解区块链和数字货币的发展风险，以实现监管和创新的动态平衡，为推动区块链和数字货币行业发展提供理论智慧和实践经验。

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